妹が楽天証券で口座開設し、つみたてNISAをはじめました
つみたてNISAだけやりたい！
投資に時間や手間をかけたくない！
そんな考えの妹は投資の知識が全くなく、投資信託はほったらかしにする予定です
投資初心者の妹のために選んだ、つみたてNISAの投資信託公開とともに
『必要最低限！楽天証券で、つみたてNISA口座開設の仕方』をわかりやすく説明します
Contents
年間10万円♪つみたてNISAの投資信託銘柄公開
投資初心者の妹のために選んだ投資信託はこちらです
e MAXIS Slim 先進国株式インデックス 毎日積立 200円ずつ
e MAXIS Slim 国内株式（TOPIX） 毎日積立 100円ずつ
e MAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 毎日積立 100円ずつ
３つの投資信託を毎日合計400円つみたてると
1年間で合計98000円
10万円でほったらかし、気長な投資生活をスタートできます
～追記～
投資金額を増額し、現在は以下のように変更しました
楽天証券で、つみたてＮＩＳＡの口座開設をしよう
では実際に、口座開設の方法を図とともに解説していきます
「どこの証券会社で口座開設しよう？」と迷っている時間がもったいないです
これからつみたてNISAをはじめるならば楽天証券かSBI証券でどちらかで口座開設しておけば間違いないです！
楽天証券の口座開設で、つみたてNISAも同時に申込できる
楽天証券のＨＰから、口座開設を申し込むと、つみたてNISAを同時に申し込むことができます
すでに楽天会員の方は、『楽天会員の方』を選択しましょう
楽天証券の口座開設は簡単！
すでに名前や性別、生年月日、住所、電話番号、メールアドレス（パソコンのアドレスでもＯＫ）が入力されています
住所のカナ部分だけ、入力すればＯＫなので簡単です！
つみたてNISAだけやるなら【特定口座は開設しない、源泉徴収なし】で口座開設しよう
妹は納税方法の選択で「なにコレ？！」ってパニックになっていました…
難しくないので、ご安心くださいね
妹は『つみたてNISA』だけやるので、特定口座開設、源泉徴収ありは必要ありません
【納税方法の選択】は一番右端を選びました
つみたてNISAで購入する投資信託は、つみたてNISA口座に保有され、特定口座と関係がないからです
つみたてNISAと特定口座の違いについての説明は、こちらのブログをご覧ください
そして、つみたてNISAで売買した投資信託は、非課税であり税金はとられません
つみたてNISAだけやる場合は、特定口座を開設しても特定口座は使わないんです
そのため、３つのうちどれを選んでも特に問題ありません
ただし、積極的に株や投資信託にチャレンジして利益をとっていく！と思うなら、一番左端の「特定口座を開設する、源泉徴収あり」をお選びください
そうすると、特定口座で売買した株や投資信託に対して約20％の税金がとられますが、確定申告は不要になります
ただもし、妹が投資の資金を増やす場合は、今後特定口座の開設をしようと思います
楽天証券を口座開設してから、ネット上で「特定口座を開設する」へ変更可能ですのでご安心くださいね
特定口座への変更方法、専業主婦の源泉徴収ありorなしの選択方法はこちらのブログをご覧ください
つみたてＮＩＳＡ口座だけ、追加サービスはいらない
最後に、【ＮＩＳＡ口座の選択】で、【つみたてＮＩＳＡを開設】を選択します
はい！これで90％は終了です、もう少しがんばってくださいね
【追加サービスの選択】はすべて申し込まず、【内容確認へ】へすすんでください♪
【追加サービスの選択】はすべて申込まない！
『楽天銀行口座の申込』→申込まない
（ネット銀行として、ひとつもっていると便利）
『個人型確定拠出年金（iDeCo）の申込』→申込まない
『楽天FX口座の申込』→申込まない
『信用取引口座の申込』→申込まない
ネット銀行をもっていない方は、楽天銀行の口座開設はオススメです
銀行口座の数を増やしたくない方は、郵便局から手数料無料で入金できるので、必ず楽天銀行が必要ではありません
そして、全てあとから申し込み可能ですので、ご安心くださいね
お客様情報の確認、重要書類への同意をしたらあと少し
【お客様情報の確認】で間違いがなければ、【内容を確定する】へ安心してすすんでください
次に、【重要書類への同意】にすすみます
赤○をクリックするとPDFファイルが開かれ、右上が「閲覧済」に変わります
『上記の規定等に同意のうえ、口座開設を申し込みます。』をチェック
最後に、【同意して次へ】すすんでください
あと少し！！
楽天証券つみたてNISA口座開設申込は完了！
最後は、【本人確認書類の提出】をして終わりです
パソコン・スマートフォンから本人確認書類を提出することもできます
妹は、はじめて聞く単語にかなり疲労困憊したので、【郵送で提出】を選んで【申込を完了】で終了しました
あとは、数日で楽天証券から書類が来るまで待ちましょう
（妹は3日で楽天証券から手紙がきました）
【特定口座開設しない、源泉徴収なし】の理由は３つ
投資は、つみたてＮＩＳＡだけやる！
って決めているならば、余計な口座は開設しなくて大丈夫です
気にせず、必要最小限の申し込みをしました
というのも、理由は３つあります
つみたてNISAは税金がとられない
株や投資信託を売った時に利益（売却益）があると、税金がとられます
定期預金や普通預金の利息と同じで、株や投資信託を売った時の利益にも税金がかかるんです
しかし…
つみたてNISAは、利益に税金がとられない（非課税）
源泉徴収が関係するのは納税するとき
そのため、つみたてNISAは、源泉徴収あり、源泉徴収なしは関係ない
『特定口座源泉徴収あり、特定口座源泉徴収なし』は、つみたてNISA以外に投資をする時、口座開設をすればいいのです
妹は、つみたてNISA以外の投資はやらないので、特定口座を開設しませんでした
給料が少ないなら、無理のない金額でスタートしよう
妹は、給料手取り15万円、ボーナスなし、年収300万未満なので投資にまわせるお金は少ないです
けれど、定期預金だけじゃなくて、少し投資にチャレンジしたい！と思いたちました
給料が多くないので、途中解約できないiDeCo（イデコ）はデメリットがあります
長期投資の予定だけど、人生何があるかわからない
そのため、もし急にお金が必要になったら解約できる！つみたてNISAで投資をはじめることをオススメしました
つみたてNISAは年間40万円まで投資できますが、無理のない範囲で投資をはじめます
妹が悩んで決めた金額は、年間10万円
現金貯金はインフレリスクが高いといわれているけど、病気で仕事を続けられなくなる可能性もあるし、貯金のすくない妹は現金貯金は必須です
資産のほとんどは現金貯金で、しばらく使う予定のない年間10万円で資産運用をはじめます
～追記～
妹はつみたてNISAの金額を増額することにしました！
また楽天銀行ハッピープログラムの改悪をうけて、下記のブログへ変更しています
楽天証券で投資信託を購入するならば、楽天クレジットカード決済で楽天ポイント1％たまります
途中でお金に余裕ができたら、投資にチャレンジしよう
特定口座を開設していない場合、『一般口座』での取引になります
『一般口座』は自分で税金の計算をする手間があるのでオススメしません
そのため、途中でお金に余裕ができて、もっと株や投資信託をやりたくなったら『特定口座』を開設しましょう
↓詳しくはこちらのブログをご覧ください↓
口座開設を申し込んだら、つみたてNISAをはじめるまでもう少しです！
応援していますヾ(＠＾▽＾＠)ﾉ