実態経済は不安定な状態が続いておりますが、株価は戻ってきています
私が積立している投資信託の銘柄・金額、現時点での評価損益をまとめます
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【2020年6月投資信託】積立銘柄・金額まとめ
積立投資信託の金額を2020年3月に増額したのですが…
2020年4月末に一部減額しました
そして現在は、下記のまま継続しています
＜2020.6.3追記＞投資信託の利回り急上昇により、また減額しました
この金額は私にとって無理なく続けられる金額になっています
では2020年6月1日現在、積立している投資信託の銘柄、金額をまとめます
＜ＳＢＩ証券＞
- e MAXIS Slim 新興国株式インデックス 500円/日
- ニッセイ外国株式インデックスファンド 1000円/日
- SBI・バンガード・S＆P500インデックスファンド 800円/日
＜楽天証券（クレジットカード決済）＞
- e MAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500） 積立日毎月1日 50000円
＜ひふみ投信＞
- ひふみ投信 2020年6月～毎月1万2000円
＜セゾン投信＞
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 毎月5000円
- 資産形成の達人ファンド 2020年6月～毎月1万円
SBI証券では、毎日2300円ずつ積立を継続し、1ヵ月あたりの積立金額は52900円
毎月積立中の投資信託の合計金額は12万9900円/月
ずっと同じ金額で続けるつもりはなく、数カ月～数年後に株価がもどった場合は一部売却し、次の暴落相場にそなえて資金を調達するつもりです
【積立中の投資信託】評価損益を公開
では最後に2020年6月1日現在、積立している投資信託の評価損益をすべて公開して終わります
【SBI証券】毎日積立中！インデックスファンドの評価損益
- e MAXIS Slim 新興国株式インデックス
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- SBI・バンガード・S＆P500インデックスファンド
5月中旬はすべてマイナスだったのですが、ここ2週間で急激に戻ってきました！
うーん…ここまで急激に戻ってくると、また積立金額を減額したくなっちゃいますね
新興国株式インデックスの基準価格もゆっくりと戻ってきています
【楽天証券】クレジットカード決済（5万円/月）投資信託の評価損益
楽天証券で楽天クレジットカード決済し、1％の楽天ポイント目当てで続けています
最初は国内債券100％で積立していましたが、今は米国株式100％へ変更しています
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）は2週間前はマイナスだったのですが、プラスへ転換しました
先進国株式インデックスファンドと米国株式S＆P500は、楽天ポイント投資分も含めています
楽天ポイントを使って投資信託を500円以上買付すると、楽天市場でのお買い物が+１倍（SPU対象）になるんです
楽天市場でお買い物する時は、楽天ポイントで投資信託を買付して楽天ポイントGETしています
ポイントで購入した投資信託はある程度プラスになったら、売却してお小遣いもらっていますよ～
【ひふみ投信】2020年6月1日評価損益
ひふみ投信はアクティブファンドなので信託報酬は高めになります
- ひふみ投信 2020年6月～12000円/月
ひふみ投信は前回もプラスでしたが、評価損益はさらにプラスへ続伸しています
2019年4月にひふみ投信を一部売却（解約）し、投資資金にはまだ余裕がある状態です
その分2020年6月から毎月2000円増額し、12000円/月でひふみ投信の積立を続けます
【セゾン投信】2020年6月1日評価損益
セゾン投信もアクティブファンドなので、信託報酬は高めです
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 5000円/月
- セゾン資産形成の達人ファンド 2020年6月～1万円/月
セゾン投信も順調に戻ってきていますね！
株式100％であるセゾン資産形成の達人ファンドの方が上昇率高めです
グローバルバランスファンドは債券50％、株式50％なので、基準価格の値動きが株式100％の達人ファンドより安定していて暴落中に保有していても安心感がありました
2019年4月にセゾン投信を一部売却している資金があるので…
ここはあえてリスクをとって株式100％のセゾン資産形成の達人ファンドを2020年6月～毎月5000円⇒毎月10000円へ増額します
【長期投資】投資信託まとめ
投資信託は長期投資が基本です
今回暴落相場でも気にせず投資信託の積立を続けていただけで、気付いたら投資信託の評価損益はプラスになっていました
まだ経済が復活していないため、これからまた相場の乱降下によって、プラスになったり、マイナスになったりする可能性があります
今後も無理のない金額で投資信託の積立を続け、日々の生活を大切にしたいと思います
＼積立中のアクティブファンド／
