経済活動再開を期待して順調に回復した米国株の株価は、4月末から停滞してきています
2020年5月3週目のNYダウは、先週末比-645ドルと下落、NASDAQも先週末と比較し下落しています
アフリカ全土で新型コロナウィルスの感染が確認され、2020年5月17日現在、世界中の新型コロナウィルスの死者数は30万人を突破しました
新型コロナウィルス自体がまだ鎮静化しておらず、失業者数、企業の倒産数も増えてきており、まだ安心はできず波乱が続くのではないかと予想されます
そこで私の投資方針としては、アフターコロナではなく、数カ月以上withコロナ時代が続くと思い、積極的な投資はせず積立投資信託を少し増額することで様子見することにしました
もうこれで2020年は決定！
私が積立している投資信託の銘柄・金額、現時点での評価損益をまとめます
Contents
【コロナ相場の投資信託】積立銘柄・金額まとめ
早期経済活動再開に対して第2派、第3派がおこるのではないかと不安な声が聞かれ、失業保険申請件数、企業の倒産数は高い数字がたたき出されています
そのため、このまま株価が前のように上昇するとは考えておらず、積立投資信託は長い目で続けられる金額にしています
積立投資信託の金額を2020年3月に増額したのですが…
2020年4月末に一部減額しました
そしてまたまた変更です
しばらく低迷や乱降下が続きそうなので、積立投資信託の金額を増額します
その金額は私にとって無理なく続けられる金額を設定したので、今後はしばらく金額変更はしません
株価に一喜一憂するのではなく、数年後に増えていたらラッキーくらいの気持ちで長い目でほったらかしで続けていきます
では2020年5月中旬現在、積立している投資信託の銘柄、金額をまとめます
＜ＳＢＩ証券＞
- e MAXIS Slim 新興国株式インデックス 500円/日
- ニッセイ外国株式インデックスファンド 1000円/日
- SBI・バンガード・S＆P500インデックスファンド 800円/日
＜楽天証券（クレジットカード決済）＞
- e MAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ500） 積立日毎月1日 50000円
＜ひふみ投信＞
- ひふみ投信 毎月1万円⇒6月～毎月1万2000円
＜セゾン投信＞
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 毎月5000円
- 資産形成の達人ファンド 毎月5000円⇒6月～毎月1万円
SBI証券では、毎日2300円ずつ積立を継続し、1ヵ月あたりの積立金額は52900円
毎月積立中の投資信託の合計金額は12万9900円/月
私は年収400万なので、毎月の給料から毎月13万円も投資資金を捻出はできません
投資貯金があるので、そこから引き落としされます
投資貯金は生活防衛費用を除いたしばらく使わないお金（投資資金）なので、毎月13万円は私にとって無理のない金額になっています
ただ悲しいことに資金は無限にあるわけじゃないので…
ずっと同じ金額で続けるつもりはなく、数カ月～数年後に株価がもどった場合は一部売却し、次の暴落相場にそなえて資金を調達するつもりです
【積立中の投資信託】評価損益を公開
では最後に2020年5月17日現在、積立している投資信託の評価損益をすべて公開して終わります
【SBI証券】毎日積立中！インデックスファンドの評価損益
- e MAXIS Slim 新興国株式インデックス
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- SBI・バンガード・S＆P500インデックスファンド
すべてマイナスになっていますね…
アフリカや南アメリカなどで新型コロナウィルス感染者がふえてきているため、しばらく新興国株式インデックスの基準価格は低迷しそうです
【楽天証券】クレジットカード決済（5万円/月）投資信託の評価損益
楽天証券で楽天クレジットカード決済し、1％の楽天ポイント目当てで続けています
最初は国内債券100％で積立していましたが、今は米国株式100％へ変更しています
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）
こちらもマイナス…
先進国株式インデックスファンドと米国株式S＆P500は、楽天ポイント投資分も含めています
楽天ポイントを使って投資信託を500円以上買付すると、楽天市場でのお買い物が+１倍（SPU対象）になるんです
楽天市場でお買い物する時は、楽天ポイントで投資信託を買付して楽天ポイントGETしています
ポイントで購入した投資信託はある程度プラスになったら、売却してお小遣いもらっていますよ～
【ひふみ投信】毎月1万円積立中の評価損益、増額します！
ひふみ投信はアクティブファンドなので信託報酬は高めになります
- ひふみ投信 1万円/月⇒2020年6月～12000円/月
ただこういう不安定、乱降下が続きそうな相場では、アクティブファンドにちょっと期待！
最近はTOPIXにも買っているので頑張ってほしいです
2019年4月にひふみ投信を一部売却（解約）し、投資資金にはまだ余裕がある状態です
その分2020年6月から毎月2000円増額し、12000円/月でひふみ投信の積立を続けます
【セゾン投信】毎月1万円積立中の評価損益、増額します！
セゾン投信もアクティブファンドなので、信託報酬は高めです
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 5000円/月
- セゾン資産形成の達人ファンド 5000円/月⇒2020年6月～1万円/月
グローバルバランスファンドの信託報酬は下がってきていてうれしい限りです！
債券50％、株式50％なので値動きが株式100％より安定していますね
2019年4月にセゾン投信を一部売却している資金があるので…
ここはあえてリスクをとって株式100％のセゾン資産形成の達人ファンドを2020年6月～毎月5000円⇒毎月10000円へ増額します
【長期投資】投資信託まとめ
投資信託は長期投資が基本です
投資成績が気になって、日々の生活がつらくなったり、家族へ八つ当たりしたり…
そんなことになっては本末転倒です
株価の乱降下に一喜一憂したくないのと、家族との生活を大切にしたいので…
しばらく低迷が続きそうな今の不安定相場では、積立投資信託を増額して投資とは少し距離をおいて、日々の生活を大切にしたいと思います
＜2020.6.3追記＞株価急上昇により、投資信託の基準価格が上昇しているため積立金額を変更しました
＼積立中のアクティブファンドの投資信託／
